Valeur nette – avril 2017 – 193 048$ (+5.85%)

Avril fut un mois.

Actifs: 935 562$ (+0.93%)

  • Cash: 15 852$ (+11%)
  • Propriété: 828 986$ (+0.64%)
  • Investissement — 401(k) : 35 441$ (+5.80%)
  • Investissement — Courtage: 34 679$ (+0.22%)
  • Investissement — Roth IRA: 11003$ (-0.47%)

Note:

  • Pour la maison, j’utilise les sites zillow.com et www.redfin.com et j’en fais la moyenne. Cela me donne un résultat approximatif.
  • Pour le cash, je prends l’ensemble de mes comptes chèques et épargnes et je déduis mes dettes de cartes de crédit.

Passifs: 744 545$ (-0.29%)

  • Prêt auto: 7967$ (-1.97%)
  • Hypothèque: 734 547 $ (-0.25%)

Le ratio dette/actif est de 79.37% (-0.95%)

Total valeur nette: 193 048$ (+5.85%) USD
Convertie en CAD: 256 860$

Pour le futur, j’aimerais prendre en considération les taxes que je devrais payer sur mes investissements. Par exemple, l’argent dans le ROTH n’est pas taxable, c’est l’équivalent d’un CELI au Canada. Par contre, une partie de mon argent du 401k sera imposable. Ce qui rend le calcul difficile, c’est que le taux d’imposition est encore inconnu, et aussi cela dépendra du/des pays auxquels notre famille sera résident. Cela dépend aussi des futurs taux d’imposition !

Lorsque le temps de retraite se rapprochera, je commencerai à prendre ces taxes en considération.

Voici la distribution des gains:

  • +1559$ en liquide
  • +7165$ en équité de la maison (dont ~5000$ en gain d’évaluation)
  • +1968$ en investissement

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